PRÉSENTATION DU MÉTIER CONSEILLER FINANCIER
Le métier de conseiller financier est un poste polyvalent : c’est un véritable professionnel à l’écoute de ses clients. Son rôle est important, car il doit maximiser leur sécurité financière et leur rentabilité à long terme.
Il accompagne ses clients dans la gestion de leur patrimoine, les aide à optimiser leurs placements et les conseille sur leurs choix de produits financiers adaptés à leurs objectifs.
Généralement, le conseiller financier travaille au sein d’une banque, d’une compagnie d’assurance ou d’un organisme financier. Il est chargé d’analyser la situation de chacun de ses clients afin de leur proposer des solutions adaptées en fonction de leur projet : épargne, crédit, investissement, etc.
Ce métier nécessite de solides compétences en finance, ainsi qu’un excellent sens du relationnel pour bâtir des relations de confiance durables avec les clients.
MISSIONS CONSEILLER FINANCIER
La journée d’un conseiller financier débute souvent avec la préparation des rendez-vous clients. Pour cela, il analyse rigoureusement leurs données financières, afin de connaître leurs besoins et leur proposer des solutions personnalisées.
Le conseiller peut présenter divers produits financiers : les produits d'épargne, de crédits, d’assurances, etc. Il a pour mission d’accompagner et de guider ses clients vers l’option la plus avantageuse pour eux.
Le conseiller financier suit également les mouvements des marchés financiers afin d’ajuster ses conseils en fonction des tendances économiques. Il consacre une grande partie de son temps à des tâches administratives, telles que la mise à jour des dossiers clients, la rédaction de rapports d’activité…
SALAIRE CONSEILLER FINANCIER
Le salaire d’un conseiller financier varie en fonction de son expérience, de son lieu de travail et de la clientèle qu'il gère.
En début de carrière, un conseiller financier gagne généralement entre 2 000 € et 2 500 € bruts par mois. Avec quelques années d’expérience et un portefeuille clients plus grand, le salaire peut atteindre entre 3 000 € et 4 500 € brut mensuels.
De plus, certaines entreprises proposent des primes basées sur les objectifs atteints, ce qui peut augmenter les revenus annuels de manière significative.
FORMATIONS
Formation pour devenir conseiller financier
En général, pour obtenir une base solide en finance, il faut débuter par un niveau bac+2.
Cependant, il est recommandé de suivre une formation de niveau bac+3 ou bac+5 afin de pouvoir exercer le métier de conseiller financier.
Icademie propose un bachelor Banque, Finance, Assurance, particulièrement adapté pour ceux qui souhaitent exercer ce métier.
La formation est enregistrée au RNCP (Répertoire national des Certification Professionnelles) et est accessible à distance ou en mix-présentiel au sein des campus de Toulon et Bouc-Bel-Air (entre Marseille et Aix). Elle couvre les compétences essentielles pour conseiller efficacement les clients en gestion de patrimoine, en placements et en assurance.
Plusieurs moyens de financement sont possibles, notamment le CPF (Compte Personnel de Formation), France travail et l’alternance. Nous proposons plusieurs types de contrats en alternance en fonction de l’âge et de la situation du futur apprenant.
Tout au long du parcours, vous ne serez jamais seul : nous accompagnons les apprenants du début jusqu’à la fin de leur formation. Une équipe pédagogique dédiée assure un suivi régulier et reste disponible pour répondre à vos questions ou vous aider en cas de difficultés.
Chez Icademie, nos conseillers en formation sont disponibles du lundi au vendredi pour vous aider à bâtir votre projet professionnel. Vous pouvez les contacter par téléphone au 09 73 03 01 00 ou via les formulaires de contact sur notre site internet.
Contenu de la formation
Le bachelor Banque, Finance, Assurance offre un programme complet en gestion de patrimoine, analyse financière, économie et produits bancaires et d’assurance.
Les apprenants développent des compétences en conseil, suivi de la relation client, fiscalité et gestion des risques. Le programme intègre également des cas pratiques et des ateliers pour mettre en application les connaissances théoriques et préparer les apprenants à répondre aux attentes de leurs clients. Cette formation inclut un module d’anglais financier, indispensable dans ce secteur en constante évolution.
NOS DOMAINES DE FORMATION
DIPLÔMES
Pour devenir conseiller financier, un diplôme de niveau bac+3 à bac+5 est souvent requis, avec une spécialisation en finance, banque ou assurance.
Le bachelor Banque, Finance, Assurance proposé par Icademie constitue donc une excellente base pour exercer ce métier.
Vous avez également la possibilité d’intégrer d’autres formations telles que le BTS Banque, le BTS Conseiller de clientèle ou les licences professionnelles Assurance et Financier.
Ces diplômes permettent d’obtenir des compétences techniques et relationnelles afin d’accompagner les clients efficacement en leur proposant des solutions adaptées et en gérant leur patrimoine.
APRÈS CONSEILLER FINANCIER
Après avoir exercer le métier de conseiller financier, il est possible de se diriger vers des postes plus stratégiques ou avec davantage de responsabilités.
Il peut par exemple devenir conseiller en gestion de patrimoine, avec un portefeuille clients plus important, et proposer des solutions d’investissement plus complexes.
Avec une spécialisation en assurance, le conseiller financier peut devenir chargé de clientèle en assurance ou responsable de secteur. Il est également possible de devenir conseiller en investissement ou consultant financier, afin d’accompagner des entreprises dans la gestion de leurs actifs.
Toutes ces évolutions permettent d’avoir de plus grandes responsabilités et des revenus plus attractifs. Par exemple, le salaire d'un conseiller en investissement en France peut atteindre plus de 50 000 € bruts par an.
Le choix de carrière dépend uniquement de vos ambitions et de vos aspirations professionnelles. Le secteur de la finance est un domaine très dynamique dans lequel vous pouvez évoluer rapidement après quelques années d’expérience.
Être conseiller financier est une bonne base pour pouvoir prétendre à d’autres postes et percevoir une rémunération plus attractive.
Pour en savoir plus, n’hésitez pas à contacter nos conseillers en formation ! Ils vous expliqueront les spécificités de nos diplômes et les débouchés possibles après la formation.
NOS AUTRES FICHES METIERS DU DOMAINE COMPTABILITÉ - FINANCE
Fiche métier Comptable
Le comptable est un professionnel des chiffres chargé de la gestion financière d’une entreprise ou d’un cabinet d’expertise comptable. Il enregistre les opérations pécuniaires, établit les comptes annuels et veille au respect des obligations fiscales ou sociales.
Son rôle est essentiel pour garantir la transparence financière et optimiser la gestion budgétaire. Ce métier demande de la rigueur, un esprit analytique et une parfaite connaissance des réglementations comptables. De nombreuses opportunités d'évolution sont envisageables au sein d'une société ou d'un cabinet comptable.
Fiche métier Directeur Financier
Qu'est-ce qu'un Directeur Financier ?
Le Directeur Financier, ou CFO (Chief Financial Officer) en anglais, est un acteur clé au sein d'une entreprise. Il est responsable de la gestion financière globale de la société. Ses missions sont multiples : élaboration des budgets, suivi des performances financières, gestion de la trésorerie, levée de fonds, etc. Il conseille également la direction générale sur les décisions stratégiques ayant un impact financier
Devenir Directeur Financier est un parcours exigeant qui demande de solides compétences techniques et managériales. C'est un métier passionnant qui offre de nombreuses opportunités d'évolution de carrière !
LA VALEUR AJOUTÉE DU CENTRE DE FORMATION ICADEMIE
Un accompagnement personnalisé
Chez Icademie, votre encadrement est au centre de notre service. Via notre plateforme d’apprentissage en ligne, vous pourrez multiplier les points de contact avec vos tuteurs et membres de votre promotion.
Financer sa formation
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