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En quoi consiste le métier de conseiller bancaire ?
Une conseillère ou un conseiller bancaire apprécie le contact humain et dispose de solides qualités relationnelles. Ces experts des affaires sont à l’écoute de leurs clients et savent proposer les services les plus adaptés, dans une logique de fidélisation.
Rigoureux et organisés, ils sont souvent amenés à gérer plusieurs dossiers en parallèle. Leurs compétences leur permettent d’analyser rapidement les problématiques liées à chaque situation financière.
Le chargé de clientèle fait preuve de recul pour anticiper les opérations à mener, telles que la négociation de taux ou les autorisations de découvert. Il agit avec autonomie et maîtrise les outils informatiques, notamment les logiciels de gestion bancaire internes. Les conseillers bancaires possèdent par ailleurs de solides connaissances en économie, en droit et en fiscalité.
Accueil client
Réaliser un diagnostic financier lors des rendez-vous en agence
Conseil produits
Proposer des services bancaires adaptés (épargne, crédit, assurance…)
Montage de prêts
Accompagner les demandes de crédit (conso, immo, pro)
Suivi quotidien
Gérer les opérations courantes et les incidents éventuels
Fidélisation
Accompagner les projets de vie et sécuriser la relation client
Qualités et compétences clés du conseiller bancaire
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Écoute
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Vente
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Gestion
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Analyse
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Finance
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Relation client
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Rigueur
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Autonomie
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Conseil
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Objectifs
Quelle formation pour devenir conseiller bancaire ?
Il est incontournable d’étudier au minimum 2 ans après son bac pour devenir conseiller financier. En fonction du type de clients, les établissements bancaires engagent leurs chargés de clientèle à différents niveaux d’études.
Pour traiter les dossiers de particuliers, les bacs+ 2 ou 3 conviendront, comme le bachelor Banque, finance, assurance d'Icademie. En revanche, la gestion du patrimoine financier d’un professionnel est plutôt confiée à de jeunes diplômés d’un bac+ 5.
Notez que les étudiants en alternance ont plus de chance d’être recrutés en raison de leur expérience de terrain. Plusieurs BTS dans les domaines de la banque ou du commerce préparent au métier, comme le BTS Management commercial opérationnel ou le BTS Banque conseiller bancaire. Il existe aussi des diplômes universitaires de type bachelor, enseignés sur 3 années d’études : le BUT Techniques de commercialisation ou le BUT Gestion des entreprises et des administrations (GEA). De même, la Licence professionnelle mention Assurance banque finance propose une spécialisation dans ce secteur en 3 ans. Ces titres ouvrent la poursuite des études vers des masters consacrés à la finance, au droit et au management.
Contenu de la formation pour conseiller bancaire
Le parcours couvre les fondamentaux du métier : analyse de la situation financière du client, proposition de produits adaptés (épargne, crédit, assurance), suivi personnalisé, gestion des risques, mais aussi prospection, négociation et fidélisation.
Il intègre également un module d’audit patrimonial et une sensibilisation aux réglementations du secteur. Grâce à des cas pratiques, un projet professionnel et une immersion en entreprise, les apprenants développent une expertise opérationnelle directement mobilisable sur le terrain.
Ils ont choisi Icademie, ils vous en parlent...
Edwige O.
Assistant immobilier
J’ai fait le bon choix avec Icademie et je ne le regrette pas !
La formation d’assistante immobilier a parfaitement répondu à mes attentes. J’ai fait le bon choix avec Icademie et je ne le regrette pas. L’équipe a été réactive, disponible et à l’écoute, ce qui m’a permis de tout concilier sereinement.
Un grand merci à Corinne pour son accompagnement, sa bienveillance et son soutien tout au long de cette belle formation.
1 an
pour être diplômée
85 %
des apprenants trouvent un métier dans les 6 mois
Fushia A. M.
Mastère Manager en ressources humaines
Une très belle expérience à Icademie
J’ai vécu une très belle expérience à Icademie. L’encadrement m’a permis de me sentir intégrée et de profiter pleinement de la formation. Les cours, donnés dans une ambiance bienveillante, m’ont motivée à donner le meilleur de moi-même.
Aujourd’hui diplômée d’un Mastère RH, je remercie toute l’équipe, et en particulier Mme Léa Robineau, pour son accompagnement. Merci Icademie !
2 ans
au sein de notre campus de Toulon
93 %
des apprenants satisfaits
Séraphin L.
Bachelor Responsable d'affaires immobilières - Parcours Réseau
Une formation pour acquérir des compétences professionnelles solides
J’ai suivi la formation Bachelor Responsable d’affaires immobilières à distance avec Icademie et j’en suis très satisfait. La plateforme est claire, les contenus pertinents et les outils efficaces. Un grand merci à Imane Khedhri pour son accompagnement et son professionnalisme.
Cette formation m’a permis d’acquérir les bases solides pour évoluer dans l’immobilier. Je recommande vivement !
6 mois
pour monter en compétences
100 %
des apprenants satisfaits
Céline D.
Mastère européen Management et stratégie commerciale
Ravie d'avoir choisi l'école Icademie
La plateforme du campus numérique est complète et intuitive. Je suis la formation MS Stratégie d’Entreprises, dont le contenu est enrichissant et prépare efficacement au monde du travail. Merci à Christine Roulle pour son accompagnement, sa bienveillance et son professionnalisme.
La qualité de son suivi fait toute la différence. Je suis ravie d’avoir choisi cette école !
2 ans
pour devenir un manager de demain
90 %
des apprenants obtiennent leur diplôme
Manelle I.
Mastère Manager en ressources humaines
Je recommande vivement Icademie !
Je recommande vivement Icademie ! J’y ai réalisé mon Bachelor et mon Mastère RH, et je suis très satisfaite de l’accompagnement reçu. Malgré quelques difficultés en alternance, j’ai toujours trouvé une équipe réactive, bienveillante et à l’écoute.
Le format e-learning m’a permis de concilier études et vie personnelle. Merci à toute l’équipe pour son professionnalisme et son soutien !
3 ans
d'accompagnement sur notre campus de Paris
98 %
des apprenants trouvent un métier dans les 6 mois
Salaire du conseiller bancaire
Le conseiller bancaire commence sa carrière avec un salaire supérieur au SMIC. Son revenu mensuel net s’élève à 1 600 euros, jusqu’à 1 900 euros. Cette somme peut lui être versée sur 15 mois en fonction de son établissement bancaire.
La rémunération d’une chargée de clientèle peut varier par exemple selon sa région. En Île-de-France, elle sera plus importante. Son diplôme et ses performances propres jouent un rôle non négligeable dans le montant final de sa rétribution. D’autres avantages s’ajoutent à l’embauche comme les tickets restaurant, les primes d’intéressement ou les placements, spécifiques à sa banque.
Avec l’expérience, un conseiller bancaire touche plus de 2 300 euros par mois. Ne sont pas comptées dans ce montant les primes sur objectifs et les variables destinées à valoriser le salaire. Un profil de conseiller en banque senior reçoit une paie de 3 000 euros en moyenne. Cela représente une rémunération annuelle de 45 000 à 50 000 euros sur 15 mois.
Après conseiller bancaire
Pour conclure cette fiche métier de conseiller bancaire, découvrez les possibilités d’évolution potentielles dans ce secteur d’activité.
Un chargé de clientèle peut changer de fonctions suivant son expérience, ses compétences et ses performances. Sa maîtrise technique lui permet d’accéder aux postes de :
- Responsable d’équipe ;
- Responsable d’agence ;
- Gestionnaire patrimonial.
Un conseiller bancaire sur le marché des particuliers, notamment, peut projeter de basculer sur le marché des professionnels, soit des indépendants, soit des entreprises. Avec l’essor des banques en ligne, il peut aussi devenir téléconseiller bancaire.
Le conseiller en banque a le choix d’évoluer dans des domaines plus stratégiques : il peut viser les fonctions d’analyste financier ou de courtier. Travailler en relation avec les clients correspond en général à des emplois de jeunes diplômés titulaires d’un bac+2 ou des conseillers bancaires débutants.
En fonction de la taille de leur service, ils peuvent se spécialiser plus tard sur un secteur d’activité ou un pôle : pôle opérationnel, régional ou international. Pour un chargé de clientèle de professionnels, par exemple, l’évolution s’oriente vers des postes de direction.
Le conseiller en banque peut aussi envisager après une belle expérience en agence de travailler à son compte. Il aura pour mission de conseiller particuliers ou professionnels sur la gestion de leur patrimoine financier.
Votre réussite, notre mission
Parce que chaque parcours est unique, Icademie vous accompagne depuis 20 ans à toutes les étapes de votre formation. Notre objectif : vous permettre d’apprendre, évoluer et obtenir un diplôme reconnu, à votre rythme et où que vous soyez.
Je me renseigne sur Icademie
Autonome
Apprenez à votre rythme, où que vous soyez. Grâce à nos formations 100% à distance ou hybrides, vous organisez votre apprentissage selon votre emploi du temps, sans contrainte de lieu ni d’horaire.
Accessibilité
Une formation pour tous, à tout moment de la vie. Que vous soyez étudiant, salarié ou en reconversion, nos programmes s’adaptent à votre profil et sont éligibles aux principaux dispositifs de financement (CPF, alternance, France Travail, etc.)
Accompagné(e)
Jamais seul(e) dans votre parcours. Des conseillers pédagogiques et des tuteurs vous accompagnent tout au long de votre formation pour vous aider à avancer sereinement vers votre diplôme.
Reconnue
Faites le choix d’une formation professionnalisante et d’un titre certifié et enregistré au RNCP ! Icademie délivre des formations certifiantes, du bac au bac+5, appréciées des recruteurs sur le marché du travail.
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Donnez vie à votre projet professionnel
Nos formations sont conçues pour transformer vos ambitions en réalité. En développant les savoirs et les compétences indispensables à votre réussite professionnelle, chaque parcours Icademie vous conduit vers un métier aligné sur les besoins réels des entreprises.
Chargé de Clientèle
Marchand de biens
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Nos conseillers sont à votre écoute pour répondre à toutes vos questions et vous aider à construire un projet adapté à votre profil. En quelques minutes, ils peuvent vous orienter vers la formation la plus pertinente selon votre objectif et votre mode de financement.
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