DESCRIPTION DU MÉTIER CONSEILLER BANCAIRE
Qu’est-ce qu’un conseiller bancaire ?
Devenir conseillère ou conseiller bancaire, c’est être au service des clients d’une banque pour gérer leurs biens financiers. Le chargé de clientèle accueille, écoute et recommande des opérations relatives aux mouvements bancaires. Au sein d’une agence ou d’un bureau de poste, il pilote un portefeuille client. Les prospects se classent en trois catégories : les particuliers, les indépendants et les sociétés. En fonction du groupe dont il a la responsabilité, son rôle de banquier se révèle différent. Il propose des services ou des produits adaptés aux moyens économiques du marché qu’il traite. La relation client avec les entrepreneurs nécessite par exemple des connaissances plus techniques dans le domaine de la finance.
Travailler comme conseiller en banque c’est aussi développer un profil de commercial. Chaque établissement vend ses propres solutions d’épargne, de crédit ou d’assurance. Le domaine bancaire est un secteur très concurrentiel. C’est pourquoi, en plus de la gestion de son portefeuille, le conseiller financier doit effectuer une prospection active pour augmenter le nombre de clients. Il commercialise aussi des produits spécifiques à sa banque. Un chargé de clientèle réalise des objectifs annuels fixés par sa hiérarchie. Il est rattaché au directeur d’agence ou au responsable du marché des particuliers ou des professionnels. En contact direct avec les clients, ils doivent faire preuve de sérieux et être force de proposition. Leurs fonctions sont comparables aux métiers de téléconseiller bancaire ou de chargé de clientèle dans des établissements financiers de type société de crédit.
MISSIONS CONSEILLER BANCAIRE
Que fait un conseiller bancaire ?
Conseillère ou conseiller bancaire est un emploi de gestion de portefeuille. Cet agent monte et fait le suivi de dossiers financiers. Il tient informés ses clients des mouvements sur leurs comptes et en fonction, leur propose des services adaptés. Il est le garant de l’équilibre du patrimoine bancaire de ses prospects. Il établit une relation de confiance avec sa clientèle. Il conseille lors de rendez-vous téléphonique, en visioconférence ou dans son bureau. S’il accompagne les indépendants, les professions libérales et les artisans, le conseiller financier est amené à se déplacer chez le client.
Une conseillère ou un conseiller bancaire aime le contact et possède des qualités humaines. Ces experts des affaires restent à l’écoute et savent proposer les meilleurs services afin de fidéliser la clientèle. Rigoureux et organisés, ils traitent souvent plusieurs dossiers en même temps. Leurs compétences leur permettent d’analyser rapidement les problématiques de n’importe quelle situation financière.
Le chargé de clientèle fait preuve de recul pour anticiper les opérations bancaires à entreprendre comme la négociation de taux ou les autorisations de découvert. Il agit en toute autonomie. Il travaille sur ordinateur et maîtrise les logiciels de gestion bancaires internes. Les conseillers en banque possèdent des connaissances sûres en économie, droit et fiscalité.
Les formations Icademie pour devenir Conseiller Bancaire
SALAIRE D'UN CONSEILLER BANCAIRE
Quel est le salaire d'un Conseiller Bancaire ?
Le conseiller bancaire commence sa carrière avec un salaire supérieur au SMIC. Son revenu mensuel net s’élève à 1 600 euros, jusqu’à 1 900 euros. Cette somme peut lui être versée sur 15 mois en fonction de son établissement bancaire. La rémunération d’une chargée de clientèle peut varier par exemple selon sa région. En Île-de-France, elle sera plus importante. Son diplôme et ses performances propres jouent un rôle non négligeable dans le montant final de sa rétribution. D’autres avantages s’ajoutent à l’embauche comme les tickets restaurant, les primes d’intéressement ou les placements, spécifiques à sa banque.
Avec l’expérience, un conseiller bancaire touche plus de 2 300 euros par mois. Ne sont pas comptées dans ce montant les primes sur objectifs et les variables destinées à valoriser le salaire. Un profil de conseiller en banque senior reçoit une paie de 3 000 euros en moyenne. Cela représente une rémunération annuelle de 45 000 à 50 000 euros sur 15 mois.
LES ÉTUDES POUR DEVENIR CONSEILLER BANCAIRE
Quelles sont les études pour être conseiller bancaire ?
Il est incontournable d’étudier au minimum 2 ans après son bac pour devenir conseiller financier. En fonction du type de clients, les établissements bancaires engagent leurs chargés de clientèle à différents niveaux d’études. Pour traiter les dossiers de particuliers, les bacs + 2 ou 3 conviendront. En revanche, la gestion du patrimoine financier d’un professionnel est plutôt confiée à de jeunes diplômés d’un bac + 5. Notez que les étudiants en alternance ont plus de chance d’être recrutés en raison de leur expérience de terrain.
Plusieurs BTS dans les domaines de la banque ou du commerce préparent au métier, comme le BTS Management commercial opérationnel ou le BTS Banque conseiller bancaire. Il existe aussi des diplômes universitaires de type bachelor, enseignés sur 3 années d’études : le BUT Techniques de commercialisation ou le BUT Gestion des entreprises et des administrations (GEA). De même, la Licence professionnelle mention Assurance banque finance propose une spécialisation dans ce secteur en 3 ans. Ces titres ouvrent la poursuite des études vers des masters consacrés à la finance, au droit et au management.
Sachez qu’il est possible de trouver un emploi dans une banque sans diplôme spécifique. Comment devenir conseiller bancaire sans avoir suivi de cursus dans ce domaine ? Commencez par proposer votre candidature en valorisant vos qualités et vos expériences. Envisagez aussi la perspective d’obtenir une certification grâce aux enseignements en ligne, souvent éligible au Compte personnel de formation.
NOS DOMAINES DE FORMATION
DIPLÔME POUR ÊTRE CONSEILLER BANCAIRE
Quels sont les diplômes pour devenir Conseiller Bancaire ?
Il est recommandé de faire 2 ans d’études minimum pour devenir conseillère ou conseiller bancaire. C’est un secteur d’activité qui offre aux jeunes plusieurs cursus possibles pour exercer cette profession. À partir d’un bac, de préférence technologique, comme le bac Sciences et technologies du management et de la gestion (STMG), les lycéens peuvent envisager les formations suivantes :
● Le BTS banque, conseiller de clientèle, pour la gestion des portefeuilles client de particuliers ;
● Le BTS Négociation et digitalisation de la relation client (NDRC), idéal pour le poste de téléconseiller bancaire ;
● Le BTS Management commercial opérationnel (MCO) ;
● Licence professionnelle mention Assurance banque, finance qui privilégie la formation du chargé de clientèle bancassurances sur le marché des particuliers ;
● Le Bachelor universitaire de technologie Techniques de commercialisation
● Le BUT Gestion des entreprises et administrations (GEA).
Ces formations, souvent en alternance, permettent de poursuivre ses études vers le Master mention Monnaie banque finance assurance (MBFA) ou le Master mention Droit bancaire et financier. Elles donnent aussi accès aux écoles de commerce. Ces organismes forment aux métiers du secteur bancaire sur des postes à responsabilité.
Devenez Conseiller Bancaire avec le Bachelor Banque, Finance d'Icademie
EVOLUTIONS APRÈS CONSEILLER BANCAIRE
Que faire après conseiller bancaire ?
Pour conclure cette fiche métier de conseiller bancaire, découvrez les possibilités d’évolution potentielles dans ce secteur d’activité. Un chargé de clientèle peut changer de fonctions suivant son expérience, ses compétences et ses performances. Sa maîtrise technique lui permet d’accéder aux postes de :
● Responsable d’équipe ;
● Responsable d’agence ;
● Gestionnaire patrimonial.
Une conseillère bancaire sur le marché des particuliers, notamment, peut projeter de basculer sur le marché des professionnels, soit des indépendants, soit des entreprises. Avec l’essor des banques en ligne, elle peut aussi devenir téléconseillère bancaire. Le conseiller en banque a le choix d’évoluer dans des domaines plus stratégiques : il peut viser les fonctions d’analyste financier ou de courtier.
Travailler en relation avec les clients correspond en général à des emplois de jeunes diplômés titulaires d’un bac + 2 ou des conseillers bancaires débutants. Suivant la taille de leur service, ils peuvent se spécialiser plus tard sur un secteur d’activité ou un pôle : pôle opérationnel, régional ou international. Pour une chargée de clientèle de professionnels, par exemple, l’évolution s’oriente vers des postes de direction. Le conseiller en banque peut aussi envisager après une belle expérience en agence de travailler à son compte. Il aura pour mission de conseiller particuliers ou professionnels sur la gestion de leur patrimoine financier.
NOS AUTRES FICHES METIERS DU DOMAINE BANQUE - ASSURANCE
Fiche métier Chargé de Clientèle
Un chargé de clientèle assure la gestion et le suivi du portefeuille de clients d’une entreprise. Il travaille principalement dans les secteurs de la banque, de l’assurance et des services.
Il est chargé de trouver des solutions adaptées pour répondre aux besoins et demandes des clients, afin de garantir leur satisfaction, et ainsi, les fidéliser sur le long terme.
Grâce à ses compétences relationnelles et à son sens de l'écoute, il est capable de proposer des solutions pertinentes et sur mesure à ses clients.
Doté d'un fort esprit commercial et de bonnes connaissances en négociation, le chargé de clientèle contribue directement à la performance de l'entreprise : il optimise la relation commerciale et assure la qualité du service fourni !
Fiche métier Marchand de biens
Véritable professionnel de l'immobilier, le marchand de biens est spécialisé dans l’achat, la rénovation et la revente de biens à des fins lucratives. Il optimise la valeur de maisons, d'appartements, de locaux commerciaux ou encore de terrains, afin de réaliser une plus-value.
Centré sur la négociation, ce métier exige une excellente connaissance du marché immobilier et de sa réglementation fiscale. Il s'adresse aux passionnés d'investissement immobilier ou aux entrepreneurs qui souhaitent bénéficier d'une grande autonomie et de revenus attractifs.
LA VALEUR AJOUTÉE DU CENTRE DE FORMATION ICADEMIE
Un accompagnement personnalisé
Chez Icademie, votre encadrement est au centre de notre service. Via notre plateforme d’apprentissage en ligne, vous pourrez multiplier les points de contact avec vos tuteurs et membres de votre promotion.
Financer sa formation
Financez votre formation grâce à diverses solutions : l'Aide Individuelle à la Formation (AIF) de Pôle emploi, votre Compte Personnel de Formation (CPF), les opérateurs de compétences (OPCO) pour l'alternance, ou encore le dispositif de paiement facilité d'Icademie.
L'e-learning certifiant
L'intégralité de nos formations sont certifiantes. Il ne vous reste plus qu’à découvrir notre catalogue de formations allant du BAC à BAC +5 sur les secteurs du tertiaire (Ressources Humaines, Marketing, Informatique, Webdesign…).
Un parcours d'études flexible
E-learning, mix-learning, alternance... Choisissez le parcours d’apprentissage qui correspondra à vos attentes et à vos contraintes de vie. Icademie s'engage à offrir des formations à tous, à tout moment et où que vous soyez.