Bachelor Banque, finance, assurance

Cette certification forme des professionnels capables de développer et gérer un portefeuille clients dans les secteurs bancaire et assurantiel, dans un contexte de réglementation renforcée, de forte concurrence et de digitalisation. Elle prépare à conseiller particuliers et professionnels sur les placements, financements, assurances et stratégies patrimoniales, dans le respect des règles juridiques et déontologiques.

Le titulaire maîtrise l’analyse financière, l’évaluation des risques et l’élaboration de stratégies durables. Il sait aussi développer et fidéliser une clientèle grâce aux outils digitaux, en respectant le RGPD. Enfin, il dispose de compétences managériales pour encadrer une équipe, piloter la performance et accompagner la transformation digitale.

Aujourd’hui, la banque et les assurances sont confrontés à plusieurs enjeux :

• Une réglementation française et européenne qui se renforce et se complexifie, à l’échelle nationale, européenne et mondiale ;
• Une diversification des professionnels avec l’arrivée de nouveaux acteurs notamment les bancassurances, les banques en ligne, la grande distribution, etc. Cette intensification de la concurrence contribue à diversifier l’offre de services et de produits ;
• Une montée en puissance du digital qui transforme les secteurs dans leur ensemble avec un impact direct sur les métiers de la banque et des assurances.

Cette certification correspond aux évolutions que connait le domaine de la banque et de l’assurance. La certification intègre des compétences en lien avec les outils numériques pour accompagner la digitalisation des fonctions. De même la veille réglementaire et technique est totalement intégrée pour suivre et s’adapter aux évolutions des métiers visés par la certification.

À l’issue de sa formation, le Responsable de clientèle banque finance assurance sera capable de :

• Analyser la situation patrimoniale, financière et le profil de risque d’un client (particulier ou professionnel) ;
• Évaluer les opportunités commerciales, la pertinence des solutions proposées et la performance des actions menées ;
• Concevoir une stratégie de développement et une offre globale adaptée aux besoins du client ;
• Conduire la relation client, les actions commerciales et le management d’équipe (recrutement, animation, gestion des conflits).

• Analyser la situation client (profil, risque, solvabilité, patrimoine)
• Conseiller en produits bancaires, financiers et assurantiels
• Assurer une veille réglementaire et sécuriser les décisions
• Évaluer les capacités de financement et proposer des solutions adaptées 
• Réaliser des diagnostics et stratégies patrimoniales
• Élaborer des simulations et scénarios financiers
• Négocier et argumenter des offres commerciales 
• Développer, fidéliser et gérer un portefeuille clients
• Mettre en œuvre des stratégies de conquête (dont digital)
• Utiliser les outils digitaux pour la relation client à distance 
• Mener des entretiens de vente-conseil et traiter les objections
• Analyser l’environnement et les besoins des entreprises clientes
• Réaliser des analyses financières et évaluer les risques professionnels
• Étudier la faisabilité de projets et proposer des solutions adaptées
• Manager, accompagner et animer une équipe
• Fixer des objectifs et piloter la performance commerciale
• Suivre les résultats et mettre en place des actions correctives
• Gérer les conflits et assurer la cohésion d’équipe
• Veiller au respect des règles juridiques, déontologiques et RGPD
• Développer une stratégie commerciale cross-canal et optimiser les résultats

Pour consulter la version détaillée des compétences, vous pouvez vous référer à la fiche RNCP du titre.

• Analyse de la situation et gestion de clients présents dans son portefeuille
• Développement d’une stratégie de conquête clients et de prospects
• Réalisation d’un diagnostic de situation patrimoniale et financière d’un client
• Conception d’une offre adaptée à la situation patrimoniale et financière d’un client 
• Conseil client en gestion de patrimoine
• Recrutement et management d’une équipe au sein d’une agence du secteur de la banque, de la finance ou de l’assurance 
• Gestion des conflits
• Définition d’objectifs commerciaux et mise en œuvre d’actions commerciales 
• Évaluation du profil risque d’un client professionnel (artisan, commerçant, chef d’entreprise de TPE-PME, profession libérale, agriculteur) 
• Proposition de produits bancaires, de financement et d’assurance selon le besoin d’un client professionnel

Le Responsable de clientèle banque finance assurance exerce auprès de :

• Établissements bancaires ou établissements spécialisés dans le financement et l’épargne proposant généralement aussi des produits d’assurance de biens et de personnes ;
• Compagnies d’assurances proposant aussi des produits financiers. Les entreprises sont en général des enseignes nationales ou leurs filiales régionales, mais elles peuvent être aussi des agents généraux d’assurance ou des courtiers indépendants.

Les types d’emplois accessibles sont les suivants :

Le Responsable de clientèle banque, finance, assurance équipe la clientèle de produits d’épargne, de prévoyance, d’assurance, de services et de crédit, et gère un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, sous la responsabilité d’un directeur d’agence. Grâce à ses aptitudes de raisonnement et d’analyse, il suggère des améliorations dans le processus de relation avec la clientèle, et doit évoluer vers des fonctions d’encadrement.

• Responsable de clientèle
• Conseiller financier
• Responsable d’agence
• Conseiller commercial
• Chargé de clientèle
• Conseiller bancaire
• Directeur adjoint d’agence

Le Responsable de clientèle banque, finance, assurance débute soit par une fonction de service à la clientèle et de vente de produits financiers et d’assurance simples, soit par la gestion d’un portefeuille de clients moyenne gamme.

Après une expérience professionnelle et une adaptation à l’environnement professionnel, la fonction évolue vers la gestion d’un portefeuille de clients particuliers moyen/haut de gamme et/ou professionnels.

• Salariés
• Demandeurs d’emploi
• Apprentis
• Personnes en poursuite ou en reprise d’études
• Entrepreneurs / auto-entrepreneurs

• Entretien
• Dossier de candidature
• Disposer d’un ordinateur muni d’une connexion internet, d’un micro et d’une caméra fonctionnels

Pour être mis en relation avec un conseiller en formation, vous pouvez demander à être rappelé. Un conseiller vous recontactera par téléphone afin d'étudier votre projet de formation et vous transmettra le dossier de candidature à compléter pour votre demande d'admission.